Чек-лист "Как взыскать долг со своего контрагента через банкротство"

Как вернуть долги при банкротстве дебитора

I. Угрозой банкротства

вариант - просто разместить сообщение на ЕФРСДЮЛ. Работает, если до этого были сообщения о банкротстве, но не было заявлений

II. Публикуя сообщение, вы знаете, что если не будет расчета вы подадите на банкротство

2.1.до публикации нужно провести подготовку:

2.1.1. проанализировать должника и перспективы взыскания задолженности через инициацию банкротства или в ходе процедуры банкротства:

A) проверить должника, все бенефициаров по открытым источникам

вариант - размещение сообщения в качестве первого шага к подаче заявления о банкротстве: сайт службы приставов, сайт ЕФРСБ, ЕФРСДЮЛ, list-org, сайт nalog.ru, сайт арбитражного суда;

B) проверить должника по инсайду: бывшие работники, бывшие контрагенты;

2.1.2. найти арбитражного управляющего (АУ):

A) сарафанное радио, bankrot.org;

B) посмотреть на сайте арбитражного суда, ЕФРСБ, СРО информацию по управляющему: «переобувался ли на лету», наличие жалоб по формальным основаниям - непрофессионализм, потоковая работа

наличие практики в банкротстве юрлиц;

2.1.3.найти юриста по банкротству, требования на квалификации и опыту как к управляющему

2.2. на основании имеющейся информации составить план работы

2.3. ищем варианты введения упрощенной процедуры

2.4. как только появится сообщение конкурирующего кредитора или должника или при отсутствии попытки решить ситуацию со стороны должника - подача заявления о банкротстве

III. Варианты погашения:

- должник предложил выкупить долг через уступку с дисконтом или без;

- должник погасил только основной долг или долг до 300 т.р.;

- должник полностью погасил задолженность.

Через процедуру банкротства

IV. Самому инициировать процедуру: выполняем все действия п. 2, Если должник до введения первой процедуры не рассчитывается, то приступаем к активным действиям:

4.1. через АУ осуществляем сбор информации на должника, учредителей руководителей, бенефициаров из: Росреестра, ГИБДД, Гостехнадзора, ФНС, Ростехнадзора, ГИМС, банков, других источников с учетом специфики должника (райадминистрация для с/х, казаначейства, если были госокнтракты);

4.2. осуществляем через АУ истребование документации у фактического руководителя, при возможности подаем заявление об отстранении, заявление о привлечении к админ ответственности;

4.3. анализируем документы на предмет: выявления сделок, подлежащих оспариванию, наличия основания для привлечения КДЛ к субсидиарной ответственности и убыткам, наличие имущества КДЛ для ареста. По возможности, доносим эту инф. до КДЛ;

4.4. при наличии основания и возможности подаем заявления об оспаривании сделок, заявление на субсидиарку с обеспечительными мерами в наблюдении, подготовка плана работы в конкурсном производстве;

4.5. если не хватает голосов свои+налоговая ищем дружественных кредиторов для сохранения кандидатуры АУ в след. процедуре;

4.6. противодействует попыткам должника включить аффилированных кредиторов:

4.6.1. оспариваем заявленные требования в деле о банкротстве:

А) мнимость сделки, отсутствие экономического смысла,

В) субординация требований;

4.6.2 при подтверждении требований решением суда, оспариваем первоначальное решение в апелляцию.

V. Включиться в уже действующую процедуру

5.1. процедура введена другими неаффилированными кредиторами:

5.1.1. управляющий действует в интересах кредиторов: см п.п. 4.1.-4.6.

5.1.2. управляющий действует в своих интересах, либо в интересах конкретного кредитора:

А) ознакомиться с материалами дела о банкротстве, включая все обособленные споры;

В) ознакомиться со всеми документами, предоставляемыми АУ к СК (собранию кредиторов), при неполноте, направить АУ требование о предоставлении документации на ознакомление;

С) составить на основании имеющейся документации: проект заявления об оспаривании сделок, план мероприятий, проект заявления о привлечении к субсидиарной ответственности и направить АУ требование об осуществлении указанных мероприятий;

D) см. п.п. 4.3., 4.4., 4.6;

Е) при невыполнении АУ требований:

1) жалоба в Росреестр указываются формальные нарушения по принципу: что не сделал, что сделал не так и чем это предусмотрено, можно разбивать на жалобы и подавать не чаще 1 р. в месяц (чтобы не объединили), можно писать жалобы по другим предприятиям;

2) при множественности нарушений, наличие убытков или их вероятности жалоба в суд с отстранением

нужно доказать существенность нарушения и как этим нарушением затрагиваются ваши права;

F) при наличии имущества контролировать сохранность имущества, порядок продажи, фактические торги.

5.2. процедура введена аффилированными кредиторами:

А) см п. 4.6., срок с момента принятия вашего заявления о включении в реестр в 1 процедуре;

В) см п. 5.1.2.

VI. Риски при инициации процедуры:

6.1. должник будет противодействовать: сокрытие документов, помехи или подкуп управляющего;

6.2. должник перейдет в контратаку: заявления в полицию, проверки, оспаривание вашего долга.

Просмотров: 21Комментариев: 0

Недавние посты

Смотреть все

Важные моменты из Обзора судебной практики Верховного суда РФ за 1 квартал 2021

1. Если при определении цены сделки продавец неправильно посчитал НДС, увеличить цену договора можно только с согласия покупателя. При отсутствии согласия продавец должен будет оплатить разницу НДС за